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所謂&ldo;天網恢恢，疏而不漏&rdo;，劉付臣在潛逃4年後還是進入警方視野。2003年2月，再次陷入經濟危機的劉付臣潛回北京找昔日的朋友借錢，2月13日，劉付臣與朋友在北京市昌平區一家酒店吃飯時，被公安人員抓獲。警方從他隨身帶的行李中，竟然搜出31張不同號碼的手機卡和10餘張不同姓名的身份證。

法庭交鋒，3天連審資本大鱷

在過了4年多惶恐不安的潛逃生活後，劉付臣這個昔日的&ldo;風雲老總&rdo;最終沒能逃脫法網。2005年3月1日，北京市第二中級人民法院公開開庭審理了劉付臣涉嫌挪用資金、合同詐騙13億元的金融犯罪大案。

在北京市人民檢察院第二分院的起訴書上，指控劉付臣的每一宗犯罪事實，都是一系列複雜的大手筆運作，涉及資金少則幾千萬多則幾個億。公訴人指控，1994年7月至1998年9月，北京福尼特工貿集團、北京福尼特傢俱城等10餘家單位的實際負責人劉付臣與北京證券有限責任公司小西天證券交易營業部總經理史新紀、副總經理晏宇慶相勾結，用國債回購等方式挪用小西天營業部的資金，給該營業部造成實際損失364億餘元。史、晏二人還為劉付臣控制的多家企業出具虛假擔保檔案，騙取中國光大銀行北京中軸路支行承兌匯票及貸款共計165億餘元，案發前僅歸還貸款100萬元。而馮軍提供給劉付臣的貸款，案發時有485億沒有歸還。

劉付臣對公訴人的指控表示不同意，他法庭上為自己辯護時稱：&ldo;我只是總經理助理，是在總經理的指揮下工作。公司的很多具體情況我都不掌握，到現在我也不清楚起訴書上說的那些資金數額是怎麼回事。&rdo;劉付臣說的上級領導就是他曾經的朋友關老闆。在劉付臣的辯護中，所有的事都是關老闆指使乾的，他只是個打工跑腿的，領導指哪就打哪。公司的規劃方針，資金往來他根本不知究竟。

兩名檢察官對劉付臣的說法展開凌厲的攻勢，抓住其中的破綻不停面，我國銀行自身體制、制度建設、內部管理方面確實存在問題，另一方面，我國金融體制還處於轉軌和發展的過程，金融機構內部監管基礎不牢。而對金融機構監管的力度越大，金融機構所暴露出來的原有問題就必然越多。

在如何阻擊金融犯罪問題上，需要金融機構和司法機關的密切配合，首先要堅決依法查處犯罪，追究犯罪分子的刑事責任，努力挽回經濟損失;其次要嚴肅查詢造成犯罪的各種原因，儘快制定預防金融犯罪的有效措施。

金融大案不是犯罪分子一時衝動引發的，而是經過相當周密的預先謀劃，然後才實施犯罪。近期我國金融領域高頻率地發生大案不是偶然的，其原因複雜。犯罪分子非法佔有巨額金錢的主觀原因只是一個方面，更重要的是外部原因，包括銀行自身體制、管理制度、內部監管和外部監管等多方面存在著嚴重漏洞，使犯罪分子有機可乘。從外部監管和法律的角度，導致金融大案發生的原因還有下面三點：

首先，過去我國對金融機構監管比較粗放，特別是操作層面的監管不夠。我國銀行監管並不缺乏，但制度嚴苛並不等於制度有效，沒有執行力的制度，有時候比沒有制度更可怕。其二，監管者問責制的缺失。特別是走了監督過程而沒有及時發現問題的，監督者應當對犯罪的發生承擔相應的責任，應該制定可操作性的檔案。其三，從法律的角度看，金融機構有重大案件、輕小案件的傾向，有人認為，幾萬元、幾十萬元的案件算不了什麼，於是不經司法程式而內部處理，殊不知對小案件的放縱，等於縱容犯罪分子鋌而走險。

在整個預防金融犯罪的監管體系和法律體系中，外部監管是關鍵，刑法制裁是後盾，而銀行內部監管才是最重要的基礎。嚴